Letölthető anyagok

Átvilágító sablonok

Kész levelek, amiket csak ki kell töltened és elküldened. Ezekkel megkapod azokat a számokat a szolgáltatódtól, amik nélkül nem tudsz jó döntést hozni a régi megtakarításaidról.

Hogyan használd?

1

Válaszd ki, melyik sablon kell

Aszerint, hogy kinél van a szerződésed: biztosítónál, lakástakarék-pénztárnál, nyugdíj- vagy egészségpénztárnál, vagy banknál.

2

Készíts róla saját másolatot

A megnyíló dokumentumban kattints a Fájl, majd a Másolat készítése menüpontra. Így a saját példányodat tudod szerkeszteni.

3

Töltsd ki a szögletes zárójeles részeket

Neved, ügyfélazonosítód, szerződésszámod. Ezeket a szerződéseden vagy a legutóbbi éves kimutatáson találod.

4

Küldd el e-mailben

Másold be a szöveget egy e-mailbe, és küldd el a szolgáltatód ügyfélszolgálatának. A válasz jellemzően pár munkanapon belül megérkezik.

A négy sablon

Biztosító

Unit-linked, megtakarítási és nyugdíjbiztosítás

Ha van olyan biztosításod, amibe évek óta fizetsz, de nem tudod, mennyi van benne és mennyit visznek el belőle.

  • Aktuális visszavásárlási érték
  • TKM és a tavalyi költségek forintban
  • Visszavásárlási táblázat évekre bontva
  • Díjmentesítés lehetősége és feltételei
Sablon megnyitása
Lakástakarék

Lakástakarék-pénztári szerződés

Ha futó lakástakarékod van, és nem tudod, megéri-e végigvinni vagy inkább megszakítanád.

  • Befizetett összeg és jóváírt kamat
  • Mennyi bónuszt veszítesz megszakításnál
  • Mennyit kapnál kézhez ma
  • Szüneteltetés és módosítás lehetőségei
Sablon megnyitása
Pénztár

Nyugdíjpénztár, egészségpénztár, NYESZ

Ha van pénztári megtakarításod, de fogalmad sincs, melyik portfólióban ül a pénzed és mennyit visz el a költség.

  • Egyenleg, befizetés és hozam bontásban
  • Tavalyi költségek forintban
  • Választható portfóliók és hozamaik
  • Adójóváírás és a kilépés adóvonzata
Sablon megnyitása
Bank

Befektetési alap, betét, értékpapír- és devizaszámla

Ha a bankban ajánlottak neked valamit, és azóta sem tudod pontosan, mibe tetted a pénzed.

  • Éves költségkimutatás (ezt kötelesek megadni)
  • Alapkezelési és visszaváltási díjak
  • TBSZ fordulónapok
  • Transzfer másik szolgáltatóhoz eladás nélkül
Sablon megnyitása

Mielőtt elküldöd

Ne aggódj amiatt, hogy ez sok kérdés, vagy hogy tolakodó lennél. Ezeknek az adatoknak a nagy részét jogszabály szerint amúgy is kötelesek megadni neked, sőt évente meg is kellene küldeniük. Egyszerűen csak most kéred be őket egyben.

Kérd írásban a választ. Telefonon sokkal könnyebb kitérő választ adni, és utólag nem tudsz mihez visszanyúlni.

Ha egy hét után nem érkezik válasz, küldd el újra. Ez teljesen normális, és nem szemtelenség.